浅谈基层行反洗钱工作存在问题与对策

目录/提纲：……
一、当前基层反洗钱工作面临的主要问题
三是因缺乏反洗钱技能而“不能为”四是因惧怕洗钱犯罪者报复打击而“不敢为”
一是严密的组织性和隐蔽性二是较强的专业性和技术性
二、金融机构反洗钱工作对策
四是保障经费，科学管理，建立稳定、长效的人才成长、储备机制
……

　　当前反洗钱工作是金融业重中之重的一项重要工作，为有效防范和打击利用银行资金进行非法洗钱活动，本文针对基层行反洗钱工作存在的问题与对策谈谈一些初浅的看法。
　　一、当前基层反洗钱工作面临的主要问题
　　(一)思想认识难到位。表现在：（1）客户难认同。金融业反洗钱工作有一个重要制度，即“了解你的客户”，对此，客户很难认同，认为“自己的钱自己有_支配权，凭什么要受你银行的约束”，而企业则认为经营业绩、资金流量及流向等是商业秘密，银行也不能随便干涉。（2）部门难配合。反洗钱工作是一项协作性很强的系统工程，需要公安、工商、税务、海关等多个部门的密切配合与沟通，但现实是，由于认识上的偏差，部门之间很难在信息共享和工作配合上形成一个良好协作机制。（3）银行难执行。突出反映在作为在反洗钱工作中处于最前端的金融机构具有明显的“四不
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