关于建立和完善反洗钱机制的思考

目录/提纲：……
一、目前我行反洗钱工作状况
二、岗位责任制应包括的内容
三、当前反洗钱工作中存在的问题
（一）系统对可疑交易的筛选不够完善，容易造成漏报风险
（二）银行卡专业尚无反洗钱相关制度、规定，导致我部反洗钱制度、操作无具体依据
（三）针对反洗钱工作中存在的问题应：
四、如何完善反洗钱工作机制、完善反洗钱检查制度、建立反洗钱激励机制等
……

　　一、目前我行反洗钱工作状况
　　按照总省市行的要求，首先我部按要求成立了反洗钱工作领导小组，制定了反洗钱工作制度、反洗钱岗位责任制、客户身份识别制度。在客户服务中心与市场营销部门设立了补录柜员与查询柜员，每天对系统中及柜面业务处理中的大额交易及可疑交易业务逐笔进行补录、及时报告。补录后，由营业经理、电子银行专职人员进行一一核查，支行定期检查。其次我部还根据银行卡业务的特点，对一些反洗钱制度没有明确规定的相关问题，经请示上级部门后统一操作执行，从严要求，确保不留隐患。第三客户身份识别及资料和
……（新文秘网https://www.wm114.cn省略399字，正式会员可完整阅读）
……（未完，全文共1761字，当前仅显示1119字，请阅读下面提示信息。收藏《关于建立和完善反洗钱机制的思考》）