商业银行案件防控工作管理办法

江门融和农村商业银行股份有限公司
案件防控工作管理办法

第一章 总 则

第一条 根据《商业银行内部控制指引》、《商业银行操作风险管理指引》以及银监会关于案件治理工作的相关精神和要求，结合江门融和农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）案件防治工作实际，特制定本办法。
第二条 案件防控的工作目标是：更好地推动本行提升案件防控与治理工作水平，巩固案件专项治理工作成果，推进防范操作风险长效机制建设，有效防范各类案件尤其是重大案件的发生，确保本行稳健运行。
第三条 案件防控工作的指导思想是：围绕“清思想抓根源、清制度抓执行力、清漏洞抓重点、清流程抓规范”的总体要求，坚持标本兼治、重在治本，坚持查防结合、重在防范，坚持风险防
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险，严格按照《商业银行内部控制指引》及中国银监会内控机制_各项业务流程和各个操作环节，覆盖所有部门和岗位。本行的经营管理，包括设立新的机构或者开办新的业务，应体现“内控优先”原则。
第九条 按照《广东银行业金融机构合规建设指导意见（试行）》，明确合规职责、建立合规管理体系、推进合规文化建设。本行设置独立的合规部门，支行设置专职的合规岗位，确保合规部门（岗位）职能独立、绩效考核独立、报告路线独立，切实履行合规管理职责。
第十条 认真落实银监会关于高管人员交流、重要岗位人员轮岗、强制休假与离岗审计、近亲属回避四项制度有关要求，制订具体实施方案，将四项制度纳入日常经营管理范围，定期跟踪检查四项制度落实情况。
第十一条 全面建立违法违规行为堵截、举报奖励制度。配备统一的举报热线电话，分支机构在办公区域或营业场所显要位置设置举报箱。高度重视举报投诉线索，保护举报人合法权益，对自觉抵制、成功堵截和举报违法违规行为的人员应给予精神或物质奖励。
第十二条 建立独立高效的内部审计稽核制度。配备足够的高素质专职人员，加大检查频率和力度。内部审计稽核范围应覆盖所有风险点、所有重要岗位。
第十三条 建立逐级不定期抽查风险隐患整改落实情况等，制订具体规定，明确逐级检查的频率和工作职责。
第十四条 加强员工思想道德教育和异常行为排查工作力度。结合案件防控工作要求，通过专题讲座、现身说法、知识竞赛、警示教育等方式，以人为本强化对员工的思想和操守教育，配合公安机关大力开展“防赌拒赌”教育，提高全员风险防范意识和严格执行制度的自觉性。
第十五条 高度重视计算机业务系统建设，通过设置或改进分级授权、密码管理、自动对账、实时监控等系统，实现操作风险人防与技防并重，充分发挥科技手段的“硬控制”功能，有效提升操作风险技防水平。

第四章 案件防控问责

第十六条 建立对发案机构的专项审计制度。对发案机构（部门、岗位），无论金额大小，都应进行专项审计，落实责任，追究到位。对100万元（含）以上案件，应由上级机构或聘请外部审计机构直接进行审计。
第十七条 结合相关法律规定建立案件损失赔付制度。对发生案件损失的，除纪律处分外，所有相关责任人均应对损失承担个人赔付责任。
第十八条 建立案件风险引咎辞职制度。主要负责人引咎辞职的，一年内不得重新担任与其职务相当的领导职位，两年内不得提拔。
第十九条 各机构发生案件风险的，除按以上第十六、十七条处理外，还应按照中国银监会出台的“双线问责”、“上追两级”等相关规定，对包括高管人员、管理人员、经办人员在内的所有相关人员进行责任追究。凡涉嫌犯罪的，应依法向公安机关、 ……（未完，全文共2280字，当前仅显示1450字，请阅读下面提示信息。收藏《商业银行案件防控工作管理办法》）