加强对银行高管履职行为的动态监管

目录/提纲：……
一是完善银行高管人员履职行为动态监管的法律法规体系
二是健全银行高管人员履职行为动态监管的有效机制
三是改进银行高管人员履职行为动态监管的方式方法
四是加大银行高管人员履职行为监管问责力度
……

加强对银行高管履职行为的动态监管

所谓履职行为动态监管，是指银行业监管当局依法对银行业机构现任高管人员任职期间的职务行为和个人品行实施的一种监督管理。履职行为动态监管是与资格监管相对而言的。按序时的原则把对银行高管人员的监管过程进行分段，大致可以分为前、中、后三个阶段。
前一阶段是准入资格管理；后一阶段是退出资格管理；中间阶段就是任职期间的履职行为监管。很显然，前、后两个阶段是在某一时点上进行的，时间跨度短，工作量相对较小；中间阶段是在一定区间进行的，时
……（新文秘网https://www.wm114.cn省略373字，正式会员可完整阅读）……
看全文方法：付费极速开通 投稿换积分(积分可提现) 注册 登陆 用订单找账号　
段、方式、方法和措施，在一定程度上影响了监管工作的效果。解决上述问题，有关方面应尽快建立健全相应的制度和措施。
一是完善银行高管人员履职行为动态监管的法律法规体系。尽快建立动态监管评价机制，明确规定对高管人员进行履职行为动态监管的监管内容、监管方式、监管方法、监管程序和监管结果运用等内容，使对高管人员履职行为监管有章可循，增强基层监管部门的可操作性。
二是健全银行高管人员履职行为动态监管的有效机制。
强化对高管人员从业履历、业务能力、道德品行、职业操守等方面情况的综合审查，切实防止不合格人员进入银行业机构高管层。建立高管人员履职行为动态监管机制，包括高管人员定期汇报制度、重要事项报告制度以及诫勉谈话制度。
建立高管人员勤勉尽责情况问责制，防范高管人员道德风险。
三是改进银行高管人员履职行为动态监管的方式方法。
采取日常信息积累与进场核查相结合的动态监管方式，注重与高管人员履职行为相关的日常监管信息的收集，包括高管人员任职机构经营管理情况信息、个人述职报告、非现场监管、现场检查、社会舆论等内外部信息。通过定性因素与定量指标的科学设定，合理确定各项内容所占权重，全面评价高管人员履职情况。定性因素可涵盖遵纪守法、勤勉尽职、合规经营、组织协调能力、内控管理水平等内容；定量指标侧重于各项监管指标和内部经营管理指标完成情况，以及任职机构按照监管要求整改情况等方面。建立全覆盖的高管人员履职行为动态监管信息档案。凡是非现场监管和现场检查中发现的高管人员不尽职行为，或从被监管机构提供的内外部审计稽核报告中提到的高管不尽职行为，均录入档案，作为监管评价及晋升审查的依据。对高管人员履职行为监管信息档案进行动态、持续的更新，尤其要注重监管成果在不同监管部门间的充分交流和信息共享，为制定监管方向、措施提供依据。
四是加大银行高管人员履职行为监管问责力度。各银行业机构对拟担任高管人选，要充分利用民主测评、责 ……（未完，全文共1646字，当前仅显示1046字，请阅读下面提示信息。收藏《加强对银行高管履职行为的动态监管》）