对银行业操作风险防范长效机制建设的思考

目录/提纲：……
三是实行权力的公开，提高权力运行的透明度，使权力在行使的过程中得到广泛的监督
二是按照规定进行交流、轮换，预防违纪违法行为和团体欺骗行为的发生
一是要努力提高检查人员的专业素质和水平，选拔业务精、能力强的员工充实监督队伍
二是要从实际出发，制定和完善管理检查办法，充分调动检查人员的积极性
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　　对银行业操作风险防范长效机制建设的思考
　　近年来，国内外银行业因行为操作风险导致重大资金损失的案件很多，触目惊心，严重威胁着银行和客户的资金安全。这些案件的共同点就是银行内控不健全，缺乏应有的行为制约机制。因此，对操作风险的防范在银行内控制度建设及落实中占有举足轻重的地位。
　　操作层面人员的现状
　　对有权人的控制力度存在缺陷。目前，内部控制普遍存在控下不控上的情况，对主要负责人和操作管理层的约束控制主要依靠其觉悟和道德上的约束。而且，在操作过程中信息的披露很不透明，银行的管理人员往往处于信息垄断的优势地位。这样，在既无外在的控制又无自我约束的情况下，一旦价值观偏离轨道，就很容易发生滥用权力的现象，最终导致操作层面上的失控甚至是银行经营和生存的危机。
　　基层操作人员法纪、制度观念淡薄。基层部分员工没有充分认识防范操作风险的重要性，重视对业务的拓展，轻视对业务的安全管理，有章不循
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