商业银行执行客户身份识别的难点及对策

目录/提纲：……
一、商业银行执行客户身份识别的难点
1、自然人的客户身份持续识别渠道和方式十分缺乏
2、历史遗留的菲实名征件客户清理困难
3、个人开立的银行账户非本人使用
二、商业银行客户身份识别工作之对策
1、进一步改进有效身份证件的管理和识别
2、加强法律法规的宣传和惩戒力度
3、加强对公民的宣传力度．走出认识误区
4、应建立单个客户账户数量限制机制，控制代理他人开户数量
3、对不同时期、不同风险等级的客户实行相对应等级的客户身份识别
5、不仅要对开立账户的人进行识别
6、对于委托其他机构识别的
……
商业银行执行客户身份识别的难点及对策

摘要：客户身份识别是商业银行在履行反洗钱义务中的基础工作之一，是金融机构反洗钱活动的第一道关口，但在实
际操作过程中还存在很多困难和问题，本文旨在分析这些困难和问题，指出问题产生的原因及历史根源。从商业
银行外部及内部两方面提出解决对策。
关键词：银行；客户身份识别；反洗钱
作者简介：刘丽丽(1980一)，女，北京人，华夏银行会计师、经济师。
中图分类号：F832．2 文献标识码：A 文章编号：1672—3309(2010)04-0042-03
客户身份识别、大额和可疑交易数据报告、保存客户身份资料和交易记录信息是反洗钱工作的三大基础性工作．其他反洗钱工作都是建立在这3项工作之上开展的．其中客户身份识别是反洗钱工作的核心要求。客户身份识别制度。也称“了解你的客户”(know your customers。KYC)或“客户尽职调查”cus．tomer due diligence，CDD)。是指金融机构
……（新文秘网https://www.wm114.cn省略684字，正式会员可完整阅读）
……（未完，全文共5473字，当前仅显示1922字，请阅读下面提示信息。收藏《商业银行执行客户身份识别的难点及对策》）