商业银行数据大集中系统业务参数管理办法

目录/提纲：……
（一）柜员级别限额参数
（二）柜面交易权限
（三）表外记账权限
（四）下拉框选项
（五）弹出式内部账下拉框
（六）股金业务参数
（七）前置业务参数
（一）会计结算部
2、负责柜员级别限额参数维护修改的管理工作
（二）信息科技部
1、负责下拉框选项及弹出式内部账下拉框参数维护修改的管理工作
（三）计划资金财务部
（四）零售业务部
1、负责前置业务参数设置、维护的管理工作
（五）信贷管理部
1、根据部门分工负责贷款模块的柜面交易权限参数的维护和修改工作
（六）合规与风险管理部
（七）内控检查部
2、协助会计结算部做好参数管理工作的专项检查工作
（八）各营业网点
（一）申请部门
（二）审批部门
（三）参数管理岗经办人
（四）参数管理岗授权人员
（五）网点经办人员
一、机构属性
二、柜组
一、机构类型
二、机构属性
三、柜组
四、可手工维护的表外科目
……
农村商业银行股份有限公司
数据大集中系统业务参数管理办法

第一章 总 则
第一条 为进一步加强数据大集中柜面业务操作系统（以下简称“柜面系统”）业务参数管理，规范数据大集中系统业务参数设置的行为，防范操作风险，根据省联社《关于加强数据大集中系统业务参数管理工作的通知》的文件精神，结合江门融和农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）实际，特制定本管理办法。
第二条 本办法所称业务参数是指数据大集中系统使用参数化管理，将业务控制和程序运行中能自行设置或修改的参数独立形成可维护的参数表，通过对参数表的设置或修改实现对业务交易或产品的灵活管理。
第三条 本管理办法适用于本行辖内各部门及各营业网点。

第二章 业务参数类别
第四条 在数据大集中业务系统中本行能自主设置和维护的业务参数类别包括：
（一）柜员级别限额参数。
此参数可分别控制1-15级操作柜员现金、转账交易的上限金额，以及授权柜员的授权上限金额。在柜面系统中，除现金管理模块之外的所有账务类交易均采用柜员级别限额控制。各级别的限额无最大值限制，而最小值不允许输入小于等于零的值，设置完成后可即时生效。
（二）柜面交易权限。
在柜面系统中，柜员可见的交易菜单列表是根据柜员所属柜组和所在机构的机构属性设置的。通过配置此参数，可对辖内某类机构
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大集中系统参数管理的牵头部门，负责制定参数管理制度、统筹协调相关的参数管理工作，包括参数管理分工、参数管理专项检查等；
2、负责柜员级别限额参数维护修改的管理工作。深入分析辖内营业机构的账务类交易数据，在严格控制业务风险的前提下，根据数据分析结果确定适合本行柜员实际业务操作需要的交易限额以及授权限额；
3、根据部门分工负责公共、存款、支付等模块的柜面交易权限参数维护修改的管理工作。根据省联社相关权限设置的指引，结合本行各岗位职能分工，制定科学合理的交易权限设置方案并予以实施。当收到辖内要求修改权限参数申请时，做好审核工作。
（二）信息科技部
1、负责下拉框选项及弹出式内部账下拉框参数维护修改的管理工作。当收到辖内要求修改下拉框选项及弹出式内部账下拉框参数的申请时，做好审核工作；
2、负责审核所有业务参数申请的完整性及业务申请的合理性；
3、设置参数管理岗，对参数设置进行相应的开通和收回工作，并对申请表格做好归档保管处理；
4、定期或不定期对分管业务参数的合法、合规性进行检查，确保每类机构和柜组的参数设置与其职能相一致，确保参数设置科学合理、风险可控。
（三）计划资金财务部
负责股金业务参数设置、维护的管理工作，定期和不定期对股金业务参数的合法性进行检查，确保每类机构和柜组的股金业务参数与其职能相一致。当收到辖内要求修改股金参数的申请时，做好审核工作；当修改内容涉及“分红参数”及“溢价参数”时，需附与总行相关的决议或纪要文件。
（四）零售业务部
1、负责前置业务参数设置、维护的管理工作。根据业务发展的需要，前置业务参数管理存在新要求的，负责对需要进行重新设置的参数提出维护申请，并负责整理和发布辖内各中间业务的参数信息；
2、根据部门分工负责中间业务、银行卡、电子银行等模块的柜面交易权限参数维护修改的管理工作。根据省联社相关权限设置的指引，结合本行各岗位职能分工，制定科学合理的交易权限设置方案并予以实施。当收到辖内要求修改权限参数申请时，做好审核工作；
3、定期或不定期对分管业务参数的合法、合规性进行检查，确保每类机构和柜组的参数设置与其职能相一致，确保参数设置科学合理、风险可控。
（五）信贷管理部
1、根据部门分工负责贷款模块的柜面交易权限参数的维护和修改工作。根据省联社相关权限设置的指引，结合本行各岗位职能分工，制定科学合理的交易权限设置方案并予以实施。当收到辖内要求修改权限参数申请时，做好审核工作；
2、定期或不定期对分管业务参数的合法、合规性进行检查，确保每类机构和柜组的参数设置与其职能相一致，确保参数设置科学合理、风险可控。
（六）合规与风险管理部
负责审核提交参数设置、维护申请的合法性、合规性。
（七）内控检查部
1、负责对参数管理工作进行不定期稽核，发现异常情况时应及时与总行会计结算部协商解决，重大问题应及时向总行领导报告；
2、协助会计结算部做好参数管理工作的专项检查工作。
（八）各营业网点
1、负责根据实际业务情况（包括业务新需求和业务差错需要等）向总行对口管理部门提出各类参数的设置、维护申请；
2、因特殊业务处理需要而暂时性调整业务参数的，业务处理完毕后及时通知信息科技部参数管理岗回调业务参数。

第四章 业务参数设置流程
第七条 业务参数由需求营业机构或部门提出申请，填写相应的业务申请表提交至相关部门进行审批，审批完成后由参数设置岗位人员对参数进行设置。
（一）申请部门
提出业务参数设置申请。根据业务需要，按照参数设置的审批程序，填写参数设置申请的原因及内容，附相关的文件或依据，提交到相关部门进行审批。对申请内容的真实性、合规性负责。
1、柜面交易权限参数：营业网点或总行管理部门根据业务需求，填制《江门融和农村商业银行股份有限公司柜面交易权限设置维护申请表》（附件1）；
2、表外记账权限：营业网点或总行管理部门按规定填写《江门融和农村商业银行股份有限公司下拉框、表外业务参数设置申请表》（附件2）；
3、下拉框选项：营业网点或总行管理部门对下拉框选项进行申请维护，填写《江门融和农村商业银行股份有限公司下拉框、表外业务参数设置申请表》（附件2）；
4、弹出式内部账下拉框：营业网点或总行管理部门提出申请，填写《江门融和农村商业银行股份有限公司内部账业务申请表》（附件3）；
5、股金业务参数：计划资金财务部填写《江门融和农村商业银行股份有限公司股金参数设置申请表》（附件4），注明需修改维护的选项，当修改内容涉及“分红参数”及“溢价参数”时，需附以总行相关决策纪要文件。
6、中间业务参数：零售业务部填写《江门融和农村商业银行股份有限公司中间业务参数维护申请表》（ ……（未完，全文共9264字，当前仅显示2530字，请阅读下面提示信息。收藏《商业银行数据大集中系统业务参数管理办法》）