邮政代理金融业务理财经理考核管理办法

目录/提纲：……
（二）参与制定辖区内理财产品的营销方案，理财经营目标的组织落实
（三）对辖区内理财产品销售活动进行规范和管理，及时传达理财产品信息
（四）负责与同级监管部门的协调与沟通
（五）负责与基金公司、保险公司、证券公司、信托公司等金融机构日常联系
（六）负责制定专职理财经理的管理办法、内部管理制度并跟踪督促落实
（八）负责理财经理的基础业务管理和日常的培训工作
（九）对辖内理财客户资料进行集中管理、维护、分析与应用
（十）完成领导交办的其他工作
（三）完成上级下达的金融业务市场开发计划和经营目标的组织落实
（七）定期与客户沟通，做好产品的售后服务工作
（八）完成领导交办的其他工作
7、具备较强的协调能力、沟通能力和语言表达能力
6、具有较好的语言表达及沟通能力
一、岗位分级及酬金标准
三、考核办法
（一）理财经理的薪酬包含“岗位工资+绩效工资+岗位津贴+业务代办费”
（二）业绩考核
（三）任期情况
（一）未尽到告知义务或进行误导，导致客户利益受到重大损失的
（二）采取非法手段，进行诈骗金融机构资金活动的
（三）泄露邮政储蓄及客户商业秘密的，或利用客户资源从事非法集资活动的
（四）理财经理连续六个月没有完成个人业绩标准的，予以解聘
（五）其它违反法律法规和相关规章制度的行为
……
市邮政局
邮政代理金融业务理财经理考核管理办法

第一章 总 则
第一条 为加强我局邮政代理金融业务理财经理队伍建设，健全培训管理体系，完善考核激励机制，充分发挥理财经理的积极性和创造性，逐步培养一支懂业务、善营销的金融专业队伍，满足客户多元化的理财需求，促进邮政代理金融业务健康快速发展，依据省公司《黑龙江省邮政代理金融业务理财经理管理办法》，结合我局实际，特制定本管理办法。
第二条 理财经理队伍暨是理财业务发展的管理营销团队。
第三条 本管理办法是理财队伍建设初期，对理财经理主管和理财经理关于岗位设置、任职资格、履职规范、业绩考核等内容进行的规范。理财类业务管理规范以基金、理财、国债、保险等相关业务管理办法为准。
第四条 本管理办法所指的理财业务包括代销基金、国债、人民币理财、保险等业务，随着业务范围的进一步扩展，新开办的理财类业务也适用此办法。

第二章 人员管
……（新文秘网https://www.wm114.cn省略635字，正式会员可完整阅读）……　
，负责上报市局予以解聘。
（八）负责理财经理的基础业务管理和日常的培训工作；
（九）对辖内理财客户资料进行集中管理、维护、分析与应用。
（十）完成领导交办的其他工作。
第九条 理财经理职责：
（一）按照上级部署和发展规划，广泛宣传邮政代理金融理财业务的服务内容、特色，推介邮政储蓄理财产品，有针对性的开展理财产品营销；
（二）认真执行各项邮政代理金融业务的发展政策、规章制度及大客户管理办法;
（三）完成上级下达的金融业务市场开发计划和经营目标的组织落实;
（四）为客户提供国家经济、金融有关法律、法规、政策的咨询服务，同时做好网点金融客户的导询服务，协助做好客户投诉处理工作；
（五）认真做好本网点服务区域内的大客户管理、维系、营销、服务工作，按统一标准建立客户资料档案，将客户信息和客户需求及时向理财经理主管反馈；
（六）全面掌握各类金融业务，熟悉本局代理的各类金融产品，通过跟踪所在地区或行业的发展状况，收集、获取相关信息并对此加以分析，确定目标客户及潜在客户，并积极进行优质客户的综合开发，积极开展有针对性的营销工作；
（七）定期与客户沟通，做好产品的售后服务工作；
（八）完成领导交办的其他工作。

第三节 任职资格
第十条 理财经理主管和理财经理任职基本条件：身体健康；敬业爱岗、遵纪守法、无不良业务记录；大专以上同等学历；取得银行、保险、基金从业资格证书和理财规划师资格证书或参加集团公司、省公司统一组织的理财业务培训并考试合格。
第十一条 理财经理主管的任职资格要求：
1、从事金融工作3年以上或从事理财业务1年以上；
2、本科以上学历或金融财会相关专业专科学历；
3、取得银行、保险、基金从业资格证书和理财规划师资格证书或参加集团公司统一组织的理财业务培训并考试合格；
4、具有较扎实的经济、金融、管理、政策和法律等知识；
5、具备较强的产品营销、业务管理、客户开发和维护能力；
6、掌握代销理财业务相关的法律法规、规章和监管要求等，了解金融市场环境，熟悉所推介理财产品的特性；
7、具备较强的协调能力、沟通能力和语言表达能力。
第十二条 理财经理任职资格要求：
1、从事金融工作3年以上或从事理财业务1年以上；
2、大专以上学历，金融财会相关专业优先；
3、取得银行、保险、基金从业资格证书和理财规划师资格证书或参加省级以上统一组织的理财业务培训并考试合格；
4、具有较扎实的金融政策法规知识；
5、具有较强的产品营销、业务管理和客户开发维护能力；
6、具有较好的语言表达及沟通能力。
7、理财经理在考取银行、保险、基金从业资格证书和理财规划师资格证书后，相关费用视理财经理业绩情况市局考虑给予报销部分费用。
第三章 考核管理
第一节 业绩考核
第十三条 客户理财经理考核办法
一、岗位分级及酬金标准
理财经理主管1人（设置在代理业务局），岗位工资按照营销管理岗48级标准执行。理财客户经理(包括合同工、聘用工)按4级设置，分别为初级、中级、高级、资深客户经理。岗位工资分别按照44级、46级、48级、50级的标准执行。
二、理财经理级别营销标准（理财产品包括保险、基金、人民币理财、国债等）：基金占比30%、保险占比50%、人民币理财占比20%。
初 ……（未完，全文共3527字，当前仅显示1781字，请阅读下面提示信息。收藏《邮政代理金融业务理财经理考核管理办法》）