财保分公司保险销售人员管理办法

目录/提纲：……
一、市场部经理的职责
二、股东业务部经理及团队经理职责
三、团队经理职责
四、客户经理的职责
（一）综合团队客户经理职责
（二）渠道团队客户经理的职责
（三）股东业务团队客户经理的职责
一、团队会议：团队会议包括晨会、周例会和月例会
二、报表管理
三、育人管理
四、团队建设
五、职业操守
一、团队经理考核
二、客户经理考核
三、晋升
（一）晋升标准
（二）晋升保费要求
四、降级
五、待岗培训
六、解除劳动合同
（一）试用期考核不合格者
（二）待岗培训后三个月内仍达不到相应级别的业绩标准者
（三）出现包含飞单等一切损害公司利益行为者
（四）有严重违背《保险从业人员行为准则》及《实施细则》的行为者
（一）建立培训师队伍
（二）企业培训师的评估以及激励
二、本办法自发布之日起执行
一、劳动合同变更内容：
二、本协议签订后，原劳动合同仍继续履行，但变更条款按照本协议执行
三、本协议一式两份，甲乙双方各持一份，均具同等法律效力
……
***财产保险有限公司***分公司保险销售人员管理办法（2019版试行）

第一章 总则
第一条 目的、意义：为了建立健全激励和约束机制，加强销售队伍管理，提高员工积极性，提升公司竞争力，保障公司经营绩效目标的实现，特制定本办法。
第二条 基本原则：以公司发展战略为引领，推动经营管理目标实现；统一管理，分级负责。
第三条 适用范围：本办法适用于***财产保险有限公司***分公司（以下简称“分公司”）全体保险销售人员和销售管理人员。
第四条 本办法包含基本法、人员管理、培训和附件四个部分。
第二章 基本法
第五条 组织架构：分公司销售人员由市场部负责管理；其中，销售人员的管理组织架构参考如下，各分支机构可根据实际情况在此基础上调整层级，选择团队类型和设置数量。
第六条 销售工作主要职责：保险产品销售、业务推动、理赔和运营协调等工作。
第七条 保险销售人员包括团队经理及客户经理，团队人员数（含团队经理）不得低于5人，不得超过15人，团队低于5人时，考虑同现有团队合并，如无法合并的团队根据人员实际保费目标制定考核指标，团队经理按照120万/年考核，客户经理根据实际职级考核，高于15人团队可进行裂变。
第八条 团队经理和客户经理调整时，如调整时间为每月15日之前，保费、绩效等按照上月底进行计算；如调整时间为每月15日之后，保费、绩效等按照本月低进行计算，月底之前保费归以前团队，个人保费按照全年之和计算，个人年终
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费支付申请等工作；
6. 加强合规知识的宣传和教育，控制销售风险，协助处理客户业务问题、案件、投诉与售后服务。
四、 客户经理的职责
（一） 综合团队客户经理职责
1. 积极拓展销售业务，确保完成保费指标；
2. 定期拜访客户，增加准客户积累；
3. 积极参加销售团队组织的业务培训，提升销售技能和产能；
4. 认真执行团队经理的管理要求，积极参加团队活动；
5. 严格遵守行业各项监管要求和公司规章制度，合规销售。
（二） 渠道团队客户经理的职责
1. 加强与渠道的沟通，增进渠道合作深度，提升渠道产能；
2. 渠道单证申请、发放、回收、整理、存档；
3. 整理渠道档案、登记渠道公司设备（vpn、pos等）情况；
4. 协助完成渠道业务统计及数据分析；
5. 渠道业务需要报送的文件初稿拟定；
6. 严格遵守行业各项监管要求和公司规章制度，合规销售。
（三） 股东业务团队客户经理的职责
1. 负责股东单位业务的测算报价、承保等工作；
2. 积极拓展市场及股东单位计划外保费，完成个人自展业绩指标；
3. 单证申请、发放、回收、整理、存档；
4. 定期拜访客户，维护客户关系；
5. 认真执行股东业务团队经理的管理要求，积极参加团队活动；
6. 严格遵守行业各项监管要求和公司规章制度，合规销售。
第十条 团队经理分为六级，从低到高依次为一级、二级、三级、四级、五级和六级。客户经理分为六级，从低到高依次为一级、二级、三级、四级、五级和六级；股东业务部分为三级，从低到高依次为一级、二级、三级。
第十一条 销售人员各职级对应定级保费标准。每年1月初，公司组织销售人员进行保费定级，保费定级采取双向选择，销售人员提出个人意见，公司管理层综合考虑决定给予对应职级。每季度根据销售人员业务达成情况，分公司有权变更销售人员职级。
定级标准如下：
综合团队：（1+N）
职级 岗位薪资
（元/月） 年定级保费
（万元） 月度定级保费
（万元） 人均产能
（万/年） 梯度提成（保费达成比例） 差额提成（保费达成比例） 年度提成
[0-50%) [50%,100%) [100%-150%) [150%以上
团队经理 六级 10000 3500 291.67 240（15） 0.1% 0.30% 0.6% 1.0% 1.0%
五级 9000 2500 208.33 200（12） 0.1% 0.30% 0.6% 1.0% 0.9%
四级 8000 1800 150.00 180（10） 0.1% 0.30% 0.6% 1.0% 0.8%
三级 7000 1200 100.00 150（8） 0.1% 0.30% 0.6% 1.0% 0.7%
二级 6000 800 66.67 120（6） 0.1% 0.30% 0.6% 1.0% 0.6%
一级 5000 500 41.67 100（5） 0.1% 0.30% 0.6% 1.0% 0.5%
客户经理 六级 6600 300 25.00 　 1.00% 2.5% 3.0% 2.5%
五级 4500 200 16.67 0.90% 2.2% 2.50% 2.2%
四级 3800 150 12.50 0.80% 1.8% 2.2% 1.8%
三级 3000 120 10.00 0.70% 1.4% 2.0% 1.4%
二级 2500 90 7.5 0.60% 1.2% 1.8% 1.2%
一级 2000 60 5 0.50% 1.0% 1.5% 1.0%
综合团队：直销业务（含个代业务）占比不低于20%，车商渠道业务按照1：0.5折算保费、交叉销售业务按照1：0.5折算保费。
渠道团队：（1+N）

职级 岗位薪资
（元/月） 年定级保费
（万元） 月度定级保费
（万元） 人均产能
（万/年） 梯度提成
（保费达成比例） 差额提成
（保费达成比例） 年度提成
[0-50%) [50%,100%) [100%-150%) [150%以上
团队经理 六级 10000 6000 500.00 500（12-15） 0.05% 0.1% 0.2% 0.3% 0.2%
五级 8000 4000 333.33 450（8-10） 0.05% 0.1% 0.2% 0.3% 0.2%
四级 7000 3000 250.00 400（7-8） 0.05% 0.1% 0.2% 0.3% 0.2%
三级 6000 2000 166.67 350（6-7） 0.05% 0.1% 0.2% 0.3% 0.2%
二级 5000 1500 125.00 300（5-6） 0.05% 0.1% 0.2% 0.3% 0.2%
一级 4000 1000 83.33 200（5） 0.05% 0.1% 0.2% 0.3% 0.2%
客户经理 六级 6000 800 66.67 　 0.1% 0.20% 0.3% 0.5% 0.30%
五级 5000 600 50.00 　 0.1% 0.20% 0 ……（未完，全文共11601字，当前仅显示2759字，请阅读下面提示信息。收藏《财保分公司保险销售人员管理办法》）