对当前基层银行反洗钱工作的思考

目录/提纲：……
一、洗钱的定义及特征
一是有预谋的故意犯罪二是缺乏可识别的受害者，难以引起人们的注意三是复杂性
四是具有跨国性
五是专业性
六是资金的密集性
二、洗钱的形式
三、反洗钱的重要意义
四、当前基层银行在反洗钱方面存在的主要问题
五、完善反洗钱工作的几点建议
一是严格执行“大额现金交易报告制度”
二是采取经济手段抑制现金交易,如对大额现金存取实行收费制度等
……

　　[摘要] 本文由洗钱的定义、特征及当前我国洗钱的主要形式入手，分析了当前基层银行在反洗钱工作存在的诸多问题, 并提出了切实推进反洗钱工作的建议。
　　[关键词]反洗钱; 基层银行; 问题; 对策
　　我国自2003年3月1日《金融机构反洗钱规定》等一规两法颁布实施后， 已基本形成了以金融机构为核心，基层银行为前沿的反洗钱的基本构架。 但实施以来，由于认识层次、人员素质及技术手段等多方面的原因，基层银行在反洗钱工作中存在诸多问题，直接制约和影响了其反洗钱效能的发挥。
　　一、洗钱的定义及特征
　　1、洗钱的定义
　　洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、_活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
　　2、洗钱的特征
　　一般来说，洗钱具有以下征：一是有预谋的故意犯罪;二是缺乏可识别的受害者，难以引起人们的注意;三是复杂性。洗钱的手段众多，几乎银行提供的所有服务都有可能被洗钱者利用;四是具有跨国性。五是专业性。目前，洗钱已发展成为高度复杂的、高智能的、国
……（新文秘网https://www.wm114.cn省略775字，正式会员可完整阅读）
……（未完，全文共4312字，当前仅显示2178字，请阅读下面提示信息。收藏《对当前基层银行反洗钱工作的思考》）