在全县防范和打击非法集资工作会议上的讲话

目录/提纲：……
一、提高思想认识，深刻领会防范和打击非法集资工作的重大意义
（一）维护金融市场秩序的关键举措
（二）保障群众财产安全的重要防线
（三）促进社会和谐稳定的必然要求
二、回顾过往工作，肯定防范和打击非法集资取得的显著成效
（一）宣传教育工作广泛深入，群众防范意识明显增强
（二）监测预警机制不断完善，风险发现能力逐步提高
（三）打击处置力度持续加大，违法犯罪行为得到有效遏制
（四）部门协作配合更加紧密，联动工作格局基本形成
三、正视存在问题，清醒认识防范和打击非法集资面临的严峻形势
（一）非法集资活动形式不断翻新，隐蔽性和迷惑性增强
（二）基层防范能力相对薄弱，工作开展存在诸多困难
（三）长效机制建设尚不完善，工作开展缺乏制度保障
（四）跨区域协作存在障碍，打击处置难度进一步加大
四、明确目标任务，扎实推进防范和打击非法集资各项工作
（一）加大宣传教育力度，全面提升群众防范意识和能力
（二）健全监测预警体系，努力实现风险早发现早处置
（三）保持高压打击态势，严厉惩处非法集资违法犯罪行为
（四）加强部门协作配合，形成防范和打击工作合力
（五）加强基层基础建设，不断提升基层防范工作水平
（六）完善长效机制建设，为工作开展提供坚实制度保障
五、加强组织领导，确保防范和打击非法集资工作各项任务落到实处
（一）强化组织领导，压实工作责任
（二）加强督导……
在全县防范和打击非法集资工作会议上的讲话

同志们：

今天，我们在这里召开全县防范和打击非法集资工作会议，主要任务是深入学习贯彻国家、省、市关于防范和打击非法集资工作的一系列重要指示精神，总结我县过往在该领域的工作情况，分析当前面临的严峻形势与突出问题，部署下一阶段的重点工作任务，全力维护全县金融市场的稳定和人民群众的财产安全。参加今天的会议有县委、县政府相关领导，县法院、县检察院主要负责人，县公安局、县金融办、县市场监管局等县直有关部门的主要负责同志，各乡（镇）党委书记、乡（镇）长以及各街道办事处主任等。刚才，县金融办、*镇、*街道分别作了汇报发言，他们从不同角度介绍了在防范和打击非法集资工作中的做法、成效以及下一步的打算，讲得都很实在、很具体，也很有针对性，我都同意，大家一定要结合各自实际，认真抓好落实。下面，结合工作实际，我再讲几点意见。

一、提高思想认识，深刻领会防范和打击非法集资工作的重大意义

防范和打击非法集资工作，不仅关系到金融市场的健康稳定，更关系到人民群众的切身利益和社会的和谐安定，是一项具有重大现实意义和深远历史意义的重要工作。我们必须从政治和全局的高度，充分认识其重要性、紧迫性和复杂性，切实增强做好这项工作的责任感和使命感。

（一）维护金融市场秩序的关键举措

金融是现代经济的核心，金融市场的有序运行是经济社会健康发展的重要保障。而非法集资活动犹如一颗“毒瘤”，严重扰乱了正常的金融秩序，破坏了金融市场的公平竞争环境。据统计，近五年来，全国范围内非法集资案件数量呈逐年上升趋势，涉案金额也在不断扩大。仅去年一年，全国就立案查处非法集资案件起，涉案金额高达亿元，涉及受害群众万人。从我县情况来看，形势同样不容乐观。过去三年，我县共立案查处非法集资案件起，涉案金额达万元，涉及受害群众余人。其中，年立案起，涉案金额万元；年立案起，涉案金额万元；年立案起，涉案金额万元，案件数量和涉案金额均呈逐年递增态势。这些案件的发生，不仅分流了正常的社会资金，影响了金融机构的正常经营，还导致大量资金游离于金融监管体系之外，增加了金融风险。例如，在年月，我县乡发生了一起以“投资养老项目”为名的非法集资案件，犯罪嫌疑人以“高额回报+免费养老”为诱饵，吸引了当地余名老年人参与投资，涉案金额达万元。该案件的发生，不仅使参与投资的老年人遭受了巨大的经济损失，还对当地的金融秩序造成了严重冲击，很多群众对正规金融机构的
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县金融办制作的防范非法集资微视频《远离陷阱，守护财富》，在微信朋友圈广泛传播，观看量突破万人次，取得了良好的宣传效果。三是针对重点人群开展精准宣传。组织工作人员深入社区、农村、养老院、企业等地，针对老年人、留守妇女、返乡务工人员等易感_，通过召开屋场会、座谈会、专题讲座等形式，用真实的案例进行讲解，提高他们的防范意识。镇在这方面做得尤为突出，他们组织专人深入个行政村，召开屋场会场，受教育群众达余人。通过这些宣传教育活动，群众对非法集资的识别能力和防范意识明显增强，主动举报非法集资线索的数量逐年增加，过去三年，全县共接到群众举报线索条，据此立案查处案件起，为群众挽回经济损失*万元。

（二）监测预警机制不断完善，风险发现能力逐步提高

建立健全监测预警机制是及时发现和处置非法集资风险的关键。我们不断加强对非法集资的监测预警，努力做到早发现、早预警、早处置。一是构建全方位监测网络。整合县金融办、公安局、市场监管局、各乡镇（街道）等多方力量，建立了覆盖全县各行业、各领域的非法集资监测网络。每个乡镇（街道）都明确了名专职监测员，每个村（社区）明确了名兼职监测员，负责收集、上报非法集资相关信息。同时，加强与银行、保险等金融机构的合作，建立信息共享机制，及时掌握可疑资金流动情况。二是建立风险排查制度。定期组织开展非法集资风险排查工作，重点对投融资中介、互联网金融、房地产、农业合作社、养老服务等易发生非法集资的行业和领域进行排查。过去三年，全县共开展大规模风险排查次，排查各类企业、机构家，发现并处置风险隐患个。例如，在去年的排查中，工作人员发现县街道一家名为“投资咨询有限公司”的企业，以“高额返利”为诱饵，吸收群众资金，疑似从事非法集资活动。相关部门立即介入调查，及时制止了该企业的违法行为，避免了群众遭受更大的损失。三是运用科技手段加强监测。引入大数据分析技术，对全县范围内的企业注册信息、资金流动、广告宣传等数据进行分析，及时发现涉嫌非法集资的线索。县公安局与相关科技公司合作开发的非法集资风险监测系统，过去一年共识别出可疑线索条，经核查确认条为有效线索，为案件侦破提供了有力支持。通过不断完善监测预警机制，我县对非法集资风险的发现能力逐步提高，许多风险隐患在萌芽状态就得到了有效处置。

（三）打击处置力度持续加大，违法犯罪行为得到有效遏制

我们始终保持对非法集资的高压打击态势，坚持有案必查、露头就打，依法严惩非法集资违法犯罪行为，形成了强大的震慑力。一是加强案件侦办工作。县公安局成立了打击非法集资专业队伍，加大对非法集资案件的侦办力度，快侦快破了一批大案要案。过去三年，全县共立案查处非法集资案件起，抓获犯罪嫌疑人名，移送起诉名，涉案金额亿元，挽回经济损失亿元。其中，“投资公司非法集资案”是我县近年来查处的最大一起案件，涉案金额达亿元，涉及受害群众余人，经过公安机关个月的艰苦侦办，成功抓获主要犯罪嫌疑人名，追缴赃款赃物价值亿元，最大限度地为群众挽回了损失。二是强化综合处置措施。在打击非法集资工作中，我们注重综合运用行政、法律、经济等多种手段，对非法集资企业和个人进行全面处置。对存在非法集资嫌疑的企业，及时采取约谈、责令整改、吊销营业执照等措施；对构成犯罪的，坚决依法追究刑事责任。同时，加强与法院、检察院的协调配合，提高案件办理效率和质量。过去三年，全县共约谈企业负责人人次，责令整改企业家，吊销营业执照家。三是做好涉案资产处置工作。成立专门的涉案资产处置小组，对非法集资案件的涉案资产进行及时查封、扣押、冻结，并依法进行拍卖、变卖等处置，努力为受害群众挽回损失。在“农业合作社非法集资案”中，处置小组共查封涉案土地亩、房产套、车辆辆，通过公开拍卖，获得资金*万元，已按比例返还给受害群众。通过持续加大打击处置力度，我县非法集资违法犯罪行为得到了有效遏制，案件数量和涉案金额的增长势头得到了明显控制。

（四）部门协作配合更加紧密，联动工作格局基本形成

防范和打击非法集资是一项系统工程，需要各部门密切配合、协同作战。我们不断健全完善部门协作机制，形成了齐抓共管的良好工作格局。一是建立联席会议制度。成立了由县政府主要领导任组长，县委政法委、县金融办、县公安局、县法院、县检察院等个部门为成员单位的防范和打击非法集资工作领导小组，每月召开一次联席会议，通报工作进展情况，研究解决存在的问题，部署下一步工作任务。过去三年，共召开联席会议次，研究解决各类问题个。二是加强信息共享与协作。各部门之间建立了畅通的信息共享渠道，及时通报非法集资案件线索、办理情况、风险预警等信息。例如，县市场监管局在企业注册登记和年检过程中，发现涉嫌非法集资的企业信息，及时通报给县金融办和公安局；银行在办理业务时，发现可疑资金流动，及时向公安机关报案。过去三年，各部门之间共共享信息条，据此立案查处案件起。三是开展联合执法行动。针对非法集资活动较为集中的领域和区域，组织相关部门开展联合执法行动，形成执法合力。去年，我县组织开展了“利剑行动”，由县公安局牵头，县金融办、市场监管局、住建局等部门配合，对全县家涉嫌非法集资的房地产中介机构进行了突击检查，查处违法违规企业*家，有效规范了房地产市场秩序。通过加强部门协作配合，我县防范和打击非法集资的工作合力不断增强，联动工作格局基本形成，为工作的深入开展提供了有力保障。

三、正视存在问题，清醒认识防范和打击非法集资面临的严峻形势

在肯定成绩的同时，我们也要清醒地认识到，我县防范和打击非法集资工作还存在一些不容忽视的问题和薄弱环节，当前面临的形势依然严峻复杂，必须引起我们的高度重视。

（一）非法集资活动形式不断翻新，隐蔽性和迷惑性增强

随着社会经济的发展和科技的进步，非法集资活动的形式也在不断变化，呈现出许多新的特点，给防范和打击工作带来了更大的难度。一是互联网非法集资日益突出。一些不法分子利用互联网平台，打着“P2P网贷”“众筹”“虚拟货币”“区块链”等新概念的旗号，从事非法集资活动。这些平台往往具有跨地域、传播快、隐蔽性强等特点，很难进行有效监管。据统计，过去三年，我县查处的互联网非法集资案件有起，涉案金额达亿元，占全部案件涉案金额的*%。例如，“网络科技公司”通过搭建网络平台，以“投资海外优质项目”为名，承诺高额年化收益，吸引我县余名群众参与投资，涉案金额万元，由于该平台服务器设在_，给案件侦办和资金追缴带来了很大困难。二是非法集资与其他违法犯罪活动相互交织。一些非法集资活动还与传销、诈骗、非法吸收公众存款等违法犯罪活动相互交织，增加了识别和打击的难度。如“消费返利平台”，以“购物返利”为幌子，要求参与者缴纳入门费、发展下线，既具有非法集资的特征，又涉嫌传销，我县有名群众参与其中，损失金额达万元。三是伪装性更强。一些非法集资活动往往打着“响应国家政策”“支持乡村振兴”“发展绿色产业”等旗号，包装成合法的投资项目，具有很强的迷惑性。县乡一家企业以“发展生态农业，助力乡村振兴”为名，向群众吸收资金，承诺高额回报，实际上却是从事非法集资活动，涉案金额达万元，涉及群众余人。这些不断翻新的非法集资形式，给我们的防范和打击工作带来了新的挑战。

（二）基层防范能力相对薄弱，工作开展存在诸多困难

基层是防范和打击非法集资的前沿阵地，但目前我县基层防范能力还比较薄弱，工作开展面临诸多困难和问题。一是基层工作人员专业素质不高。乡镇（街道）和村（社区）的工作人员大多没有接受过系统的金融知识和法律法规培训，对非法集资的识别能力和处置能力有限，在工作中往往难以准确判断哪些行为属于非法集资，也不知道如何有效地进行防范和处置。据调查，全县*%的乡镇（街道）工作人员表示，在工作中遇到非法集资相关问题时，感到力不从心。二是工作经费和人员不足。基层乡镇（街道）普遍存在工作经费紧张、人手不足的问题，难以满足防范和打击非法集资工作的需要。许多乡镇（街道）没有专门的工作经费用于宣传教育、风险排查等工作，只能从其他工作经费中挤占。同时，基层工作人员往往身兼数职，无法全身心投入到防范和打击非法集资工作中。街道共有工作人员名，却要负责辖区内*万余人的各项管理服务工作，在防范和打击非法集资工作上投入的时间和精力十分有限。三是群众参与度不高。虽然我们开展了大量的宣传教育活动，但在一些偏远农村和社区，群众的金融知识仍然比较匮乏，对非法集资的危害性认识不足，甚至存在侥幸心理，认为“高回报、低风险”的投资项目是真实存在的，主动参与非法集资的情况时有发生。同时， ……（未完，全文共14262字，当前仅显示4573字，请阅读下面提示信息。收藏《在全县防范和打击非法集资工作会议上的讲话》）